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中国保险监督管理委员会


保险机构高级管理人员任职资格管理暂行规定
1999年1月11日，中国保险监督管理委员会


第一章 总则
第一条 为加强对保险机构高级管理人员的管理，保障保险机构稳健经营，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》和其他有关法律、法规，制定本规定。
第二条 本规定所称保险机构是指在中华人民共和国境内依法设立的各类商业保险机构，包括中资、外资、中外合资保险机构和保险中介机构。中资保险机构是指中国公民、法人或其他组织出资（含外资参股）设立的保险公司及其分支机构。外资保险机构是指外商独资保险公司及其分支机构，外国保险公司在中国境内设立的分支机构。保险中介机构是指保险代理公司、保险经纪公司和其他中介性质的保险机构。
第三条 本规定所称保险机构高级管理人员是指保险机构法定代表人和其他对保险机构重大经营管理活动具有决策权的主要负责人，包括法人机构的董事长、副董事长、执行董事、监事长、总经理、副总经理、总经理助理，分支机构的经理、副经理、经理助理、主任、副主任以及中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）认为需要进行任职资格审查的其他主要负责人。
第四条 保险机构高级管理人员应当具备良好的品行和能胜任工作所必须的专业从业经历与管理能力，无不良记录。
第五条 中国保监会负责对保险机构高级管理人员的任职资格进行审查与管理，包括任职前资格审查、任职资格取消和任职资格档案管理。
第六条 中国保监会对保险机构高级管理人员任职资格的审查管理实行分级管理原则。中国保监会审查和管理保险机构分公司以上高级管理人员的任职资格；中国保监会派出机构审查和管理保险机构支公司以下高级管理人员的任职资格，并报中国保监会备案。

第二章 任职资格条件
第七条 中资保险机构的法定代表人必须是中华人民共和国公民。
第八条 保险机构高级管理人员必须遵守中华人民共和国宪法、法律、法规，正确贯彻执行国家的经济、金融、保险方针政策，有保险业经营和管理的专业知识，有较强的管理工作和业务工作能力。
外资保险机构、中外合资保险机构的外方高级管理人员必须具备相应汉语水平。
第九条 担任中资保险机构高级管理人员还须符合以下条件：
（一）担任保险公司总公司的高级管理人员，须具有经济、金融或其他相关专业大学本科以上学历；具备高级专业技术职务任职资格；从事保险工作5年以上或从事金融工作10年以上，或经济工作15年以上，其中从事保险工作3年以上；须具有在同等规模（或以上）保险机构或其他金融机构担任部门经理或分公司副经理以上领导职务2年以上任职经历。
（二）担任保险公司分公司的高级管理人员，须具有经济、金融或其他相关专业大学本科以上学历；具备高级专业技术职务任职资格；从事保险工作5年以上或金融工作8年以上，或经济工作12年以上，其中从事保险工作3年以上；须具有在同等规模（或以上）保险机构或其他金融机构担任部门经理或支公司副经理以上领导职务2年以上任职经历。
（三）担任保险公司支公司以下（含支公司，下同）的高级管理人员，须具有经济、金融或其他相关专业大学专科以上学历；具备中级专业技术职务任职资格；从事金融工作6年以上或经济工作8年以上，其中从事保险工作2年以上。
（四）对担任分公司以上（含分公司，下同）高级管理人员具备保险、金融、财会类专业硕士研究生以上学历的，或支公司以下高级管理人员具备保险、金融、财会类专业大学本科以上学历的，从事经济、金融、保险工作的条件可适当放宽。
（五）对拟任高级管理人员长期从事保险工作且业绩突出，具有较强的经营管理能力的，其相应的任职资格条件可适当放宽。
（六）对拟任高级管理人员在国家金融保险监督管理部门或宏观经济管理部门从事与保险业直接相关工作，并具有2年以上领导职务任职经历的，其相应的任职资格条件可适当放宽。
（七）担任保险公司境外分公司的高级管理人员，除具备第（二）项条件外，还应具备的相应的外语水平或在境外金融保险机构从业的经历。
第十条 外资保险机构、中外合资保险机构的中方高级管理人员的任职资格条件适用第九条的规定。
第十一条 外资保险机构、中外合资保险机构的外方高级管理人员还须具备以下条件：
（一）担任保险机构董事长、副董事长、执行董事、总经理的，须从事保险工作10年以上，或从事相关职业15年以上，并具有5年以上担任中级管理人员职位的经历；
（二）担任保险机构副总经理、总经理助理的，须从事保险工作5年以上，或从事相关职业10年以上，并具有3年以上担任中级管理人员职位的经历。
第十二条 担任保险中介机构的高级管理人员，除须具备第七、八条规定的条件外，还须符合有关保险中介机构管理法规对高级管理人员任职资格的规定。
第十三条 有下列情形之一的，不得担任保险机构高级管理人员：
（一）曾经因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪等罪行被判刑；
（二）担任或曾经担任因违法被吊销营业执照的或者因经营不善破产清算的公司、企业的高级管理人员，负有个人责任或直接领导责任；
（三）对重大工作失误和经济案件负有个人责任或直接领导责任；
（四）司法机关或纪检、监察部门正在审查尚未作出处理结论的；
（五）有赌博、吸毒、嫖娼、欺诈等违反社会公德行为的；
（六）中国保监会认定的不适宜担任保险机构高级管理人员的其他情形。
第十四条 在破产、关闭、被接管等实行特别处理的保险机构内担任高级管理人员的，除第十三条第（二）项规定的情形以外，在采取上述措施的三年内不得到其他保险机构担任高级管理人员。
第十五条 国有独资保险公司的高级管理人员，未经国家授权投资的机构或者国家授权的部门同意，不得兼任其他有限责任公司、股份有限公司或者其他经营组织的负责人。
其他保险机构的法定代表人不得兼任其他企事业单位的高级管理人员。

第三章 任职资格审查与管理
第十六条 拟任的保险机构高级管理人员，须由其所在的保险机构董事会或上级主管部门按本规定所确定的任职资格条件进行初审，初审合格后向中国保监会或其派出机构提交以下书面材料：
（一）保险机构申请报告；
（二）保险机构高级管理人员任职资格申请书；
（三）拟任高级管理人员的居民身份证、学历证书、专业技术职务任职资格证书等有关证书的复印件，有护照的需同时提供护照复印件；
（四）原任职机构同意其调离的证明材料；
（五）原任职机构接受过的有关监管部门（审计、税务等）的检查或调查结论；
（六）拟任高级管理人员的考察材料；
（七）中国保监会要求提交的其他材料。
上述书面材料必须用中文书写。
保险机构提交的各项材料必须真实可靠。中国保监会有权对提交虚假材料的保险机构依据有关法规进行处罚。
第十七条 保险机构高级管理人员任职资格申请书由中国保监会制定统一格式。
第十八条 保险机构高级管理人员任职资格申请未获批准的，申请机构在6个月内不得再次提出同样的申请。
第十九条 对保险机构内部同级分支机构之间因工作需要而平职级调动的高级管理人员，其任职资格的审查实行备案制度。保险机构须向中国保监会提交本规定第十六条第（一）、（二）项所要求的材料。中国保监会保留对拟调动高级管理人员任职资格的否决权。
第二十条 中国保监会及其派出机构按照对保险机构高级管理人员的管理权限对拟任的保险机构高级管理人员进行审查。审查内容和方式包括对申请材料的审核、考察谈话、考试等。谈话必须作出记录，谈话记录必须经考察人和被考察人双方签字。申报材料、考察谈话记录、考试成绩作为被考察人任职资格审查的重要依据，与中国保监会对被考察人任职资格的审查意见，一并存入被考察人的任职资格档案。
第二十一条 保险机构未经中国保监会审查批准，不得擅自任命高级管理人员，也不得以临时负责人名义或其他方式指定未经任职资格审查的人员为保险机构高级管理人员。如遇特殊情况需要指定临时负责人的，最长不得超过三个月。
第二十二条 中国保监会负责建立保险机构高级管理人员的任职资格档案，作为考察保险机构高级管理人员任职资格的重要依据。对保险机构高级管理人员任职前审查的各种重要文字材料均须存入其任职资格档案。

第四章 任职资格取消
第二十三条 中国保监会有权取消保险机构高级管理人员一定期限内直至终身的保险机构高级管理人员任职资格。被取消任职资格的人员，在其被取消任职资格期间，不得继续作为所在保险机构的高级管理人员，也不得作为其他保险机构高级管理人员的拟任人选。
第二十四条 对出现下列情况之一并负有个人责任或直接领导责任的保险机构高级管理人员，根据情节轻重及其后果，取消其1年至5年的任职资格：
（一）违反有关规定，超业务范围经营或其他违规违章经营；
（二）经营中有意损害客户或其他金融机构合法权益；
（三）在向监管部门报送的数据报表和文件报告中弄虚作假，或屡次不按规定时限和要求上报数据报表和文件报告；
（四）发生重大案件后不及时报案的；
（五）违反国家规定在业务活动中向客户索取各种名义的回扣或其他与正当业务收入无关的利益。
第二十五条 对出现下列情况之一并负有个人责任或直接领导责任的保险机构高级管理人员，根据情节轻重及其后果，取消其6年至10年的任职资格：
（一）保险机构内部管理与控制制度长期不健全或执行监督不力，造成重大资产损失，或导致发生重大案件；
（二）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国保监会依法监督管理，情节恶劣或后果严重；
（三）违反国家法律法规和中国保监会有关规章，玩忽职守、滥用职权、徇情办事，造成严重后果；
（四）泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密，造成严重后果。
第二十六条 对出现下列情况之一并负有个人责任或直接领导责任的保险机构高级管理人员，根据情节轻重及其后果，取消其11年以上直至终身的任职资格：
（一）未经中国保监会批准，擅自设立保险机构；
（二）因严重违规经营、内控制度不健全、或长期经营管理不善，造成保险机构被接管、被迫与其他保险机构合并或宣告破产；
（三）因违法犯罪被判处刑罚；
（四）任职期间被发现有第十三条第（五）项所列行为。
第二十七条 保险机构高级管理人员无论因何种原因获准辞职，或被董事会免去其职务，或受到本机构董事会或上级主管部门给予的记过、降级、撤职、留用察看、开除或其他行政处分的，保险机构必须及时报中国保监会备案，中国保监会将视情况决定是否取消其任职资格。
第二十八条 违反本规定第二十一条的，限期30日内改正，并由中国保监会对保险机构的主要责任人取消1年至5年的任职资格。
第二十九条 中国保监会将保险机构高级管理人员的任职资格取消处理情况记入其档案。对情节恶劣或后果严重，在社会上造成极坏影响的保险机构高级管理人员，由中国保监会予以公告。

第五章 附则
第三十条 有关保险机构高级管理人员任职资格的管理，一律按本规定执行。
第三十一条 本规定由中国保监会负责解释。
第三十二条 本规定自公布之日起施行。


四川省人大


四川省实施《中华人民共和国台湾同胞投资保护法》办法
四川省人大



第一条 为了保护和鼓励台濂纲胞投资者在四川省投资，依据《中华人民共和国台湾同胞投资保护法》及有关法律、法规，结合四川的实际，制定本办法。
第二条 本办法适用于台湾同胞投资者在四川省投资。
第三条 本办法所称台湾同胞投资者是指台湾地区的公司、企业、其他经济组织或个人在四川省的投资者。
台湾同胞以其在港澳地区和外国投资的公司、企业、其他经济组织或个人名义在四川省的投资可视为台湾同胞投资。
第四条 台湾同胞投者以公司、企业、其它经济组织名义在四川省投资的须出具国家规定的有效的证明文件；以个人身份在四川省投资的须出具国家规定的能够证明个人身份的文件或证书。
第五条 台湾同胞投资者的主体资格、由省、市（地、州）人民政府台湾事务办公室确认。台湾同胞投资者凭全省统一制定的确认证书享受在四川省投资待遇，并依法受到保护。
第六条 台湾同胞投资者及其在四川省投资兴办的企业，必须遵守国家法律、法规和本办法，不得损害国家利益和社会公共利益。
第七条 台湾同胞投资者的人身权、财产权、合法经营权等合法权益依法受到保护。
第八条 依据《中华人民共和国台湾同胞投资保护法》第四条的规定，对台湾同胞投资者的投资不实行国有化和征收。
因社会公共利益特殊需要进行征收时，须经四川省人民政府批准，并根据评估机构的评估作价，给予相应的补偿。
资产评估按照国家有关规定执行，补偿款额从实施征收之日起计算，并计算利息；征收方应在实施征收之日起九十日内付清补偿本金和到期利息。
被征收方对补偿标准有异议，经协商未达成协议的，可依法向人民法院提起诉讼。
第九条 鼓励台湾同胞投资者用投资获得的收益进行再投资，其中以人民币进行再投资的，享受以外币投资同等待遇。
第十条 台湾同胞投资者可以在四川省依法采用下列形式投资：
（一）开展补偿贸易和来料、来件加工装配；
（二）承包经营或租赁经营企业；
（三）购买股票、债券或参股经营；
（四）购买公司、企业；
（五）购置房产；
（六）依法取得土地使用权，开发经营；
（七）经批准允许的其他投资形式。
十一条 台湾同胞投资者在四川省按国家规定经批准后，可以在以下方面投资：
（一）兴办商业、保险、金融、信息、咨询、中介等第三产业和教育、体育、卫生等事业；
（二）设立投资公司、高科技风险基金、技术改造基金等；
（三）根据生产经营需要依法设立保税仓库。
第十二条 鼓励台湾同胞投资者投资于以下项目：
（一）四川省人民政府确定的重点发展项目；
（二）农业、林业、畜牧业、水产养殖业的开发及其基础设施建设，产品深加工等项目；
（三）能源、交通、基础工业、基础设施及紧缺原材料工业项目；
（四）先进技术项目；
（五）大中型企业的技术进步项目；
（六）适应国际市场需要，增加出口创汇的出口型项目；
（七）提高产品档次，适应市场需要的新设备、新材料等项目；
（八）本省鼓励投资的其他项目。
第十三条 鼓励台湾同胞投资者投资于以下地域；
（一）盆周山区；
（二）少数民族地区；
（三）台湾同胞投资开发区；
（四）高新技术开发区、经济技术开发区、旅游开发区和三峡开发区等。
第十四条 台湾同胞投资者投资企业所需水、电、热、气、通讯、川内和出川铁路、水路航空运输、有关部门应统筹优先安排，收费标准视同本省同行同类企业；符合本办法第十二条和第十三条规定的，按有关规定给予综合补偿。
第十五条 台湾同胞投资者兴办的水、电、热、气等公用事业项目，其产品经检验合格后可以直接进入市场。
第十六条 台湾同胞投资者投资总额在500万美元以上的生产型项目，经批准可降低其注册资产与总投资的比例，并优先提供配套的生活设施用地。
第十七条 台湾同胞投资者在四川省投资申办企业，有关部门应一次性告知应申领批准文件或许可证所需文件清单和要求，并在接到全部申请文件之日起三十日内作出批准或不批准决定；工商行政管理部门应在接到全部申请文件之日起十五日内作出准予登记或不准予登记决定。
第十八条 台湾同胞投资者及其企业可依法招收员工，有关部门应依法办理手续。
台湾同胞投资兴办的企业应依法建立工会，维护员工的合法权益，并为开展工会工作提供必要的条件。
第十九条 台湾同胞投资者及其企业与员工的劳动争议，依照《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国企业劳动争议处理条例》处理。
第二十条 台湾同胞投资者委托亲友作为其投资代理人时，代理人应当持有经公证机关证明的授权委托书。代理人应认真履行自己的责任和义务，依法承担法律和民事责任。
第二十一条 台湾同胞投资者依法投资、经营获得的利润、股息、红利、租金、清算后的资金及其他合法收益，可以依法汇回台湾地区或汇往境外。
受聘于台湾同胞投资企业的台湾人士及境外人员的工资和其他合法收入，可依法汇出或携带出境。
第二十二条 台湾同胞投资企业在四川省委托公证机关、会计师事务所、审计师事务所、律师或律师事务所办理有关事务，享受本省企业同等待遇。
第二十三条 台湾同胞投资者及所聘台湾人士享受下列待遇：
（一）申请办理暂住和多次出入境证件。
（二）凭台湾同胞投资者确认证书在四川省乘坐车、船、川航飞机，及购物、住宿、就医、参观旅游点、安装私用电话等，其支付费用与本省居民相同。
（三）在台湾地区取得的有效小型汽车驾驶证，经公安车辆管理部门确认，领取机动车驾驶证副证，可以在四川省内驾驶小型汽车。
（四）台湾同胞投资者本人、所聘台湾人士的亲属、子女可在四川省入学入托，享受本省居民同等待遇；在台湾同胞投资企业集中的地方，经批准，可以建立台湾同胞投资者生活小区，试办台湾同胞投资者子女学校。
（五）居住在四川省的台湾同胞投资者本人、所聘台湾人士和台湾同胞投资企业，做出突出成绩的，可以获得四川省各级人民政府及有关团体颁发的荣誉证书。
第二十四条 各级人民政府及其职能部门应依法办理台湾同胞投资者的投资事宜，依法做好台湾同胞投资企业的管理和服务工作，提供高效优质服务。
第二十五条 县以上人民政府应在台湾同胞投资企业较多的地方指定专门投诉机构，负责受理台湾同胞投资者的投诉事项。
专门投诉机构行使如下职权：
（一）对投诉事项进行调查；
（二）组织、协调有关部门处理投诉事项；
（三）对侵害台湾同胞投资者合法权益的行政行为，有权建议有关主管部门对其负责人和直接责任人员追究其行政责任；
（四）对重大事件，可向上级提出处理建议；
（五）对构成犯罪的行为，转向司法机关受理；
专门投诉机构应在收到投诉状后三十日内处理完毕，限期内确不能处理完毕的，应向投诉人说明情况，延期处理，但延期一般不得超过三十日。
第二十六条 除法律、法规、省人民政府规章明文规定外，任何部门或单位不得对台湾同胞投资企业另立收费项目或标准，不得擅自对湾同胞投资企业进行检查或强制其参加各类培训、评比、赞助、损献财物等活动。
违反上述规定的，台湾同胞投资者及其企业有权拒绝，举报或投诉。
第二十七条 台湾同胞投资者合法权益受侵害或发生民事纠纷时，可根据不同情况依法选择下列途径解决：
（一）协商或调解解决；
（二）向投诉机构投诉；
（三）申请行政复议；
（四）提交仲裁机构裁决；
（五）向人民法院提起诉讼；
（六）向人民检察院提出审诉。
第二十八条 国家机关及其工作人员行使职权不当侵犯台湾同胞投资者合法权益造成经济损失的，台湾同胞投资者可依照《中华人民共和国国家赔偿法》请求取得有关国家机关赔偿。
对违反《中华人民共和国台湾同胞投资保护法》和本办法的直接责任人员，视其情节轻重，分别给予批评教育或处罚。构成犯罪的，由司法机关追究责任。
有关行政主管机关处理本办法规定内涉台事项，应告知同级人民政府台湾事务办公室；对重大涉台事件的处理，应事先告知四川省人民政府台湾事务办公室。
第二十九条 本办法实施中的具体问题由四川省人民政府台湾事务办公室负责解释。
第三十条 本办法自1995年8月1日起施行；四川省各级国家机关过去制发的有关规定与本办法不一致的，以本办法为准。



1995年4月26日